Título: La verificación bancaria y el número de identificación nacional se vuelven esenciales en el sector financiero
Introducción :
El sector financiero nigeriano avanza hacia una mayor estabilidad gracias a las medidas adoptadas por el Banco Central de Nigeria (CBN). En una circular reciente, el CBN anunció que todas las cuentas o billeteras individuales financiadas sin un Número de verificación bancaria (BVN) o un Número de identificación nacional (NIN) serán bloqueadas a partir del 1 de marzo de 2024. La medida tiene como objetivo fortalecer los procedimientos de conocimiento del cliente en las instituciones financieras. y tiene como objetivo promover la estabilidad del sistema financiero del país.
Fortalecer los procedimientos de conocimiento del cliente:
El CBN considera que la verificación bancaria y el número de identificación nacional son elementos esenciales para garantizar la integridad del sistema financiero. Por lo tanto, todas las cuentas individuales nuevas y existentes en los niveles 1, 2 y 3 ahora deben estar asociadas con un BVN o NIN. Esta decisión se aplica a todos los bancos comerciales, bancos sin intereses, operadores de banca móvil y otras instituciones financieras reguladas.
Proceso de verificación en línea:
Para facilitar este proceso, el CBN exige que las instituciones financieras recuperen electrónicamente información relacionada con BVN o NIN de las bases de datos de BVN y NIN para la creación de nuevas cuentas de clientes. Además, todas las cuentas individuales existentes con BVN verificado deben integrarse al sistema CBN de inmediato. Esta medida garantiza la verificación y validación continua de la información de los clientes, ayudando así a mantener la seguridad y la transparencia en las transacciones financieras.
Impacto en cuentas no financiadas:
El CBN también ha decidido bloquear las cuentas individuales de Nivel 1 sin fondos sin BVN o NIN, colocándolas en “No publicar débito ni crédito”. Esta decisión entra en vigor de inmediato. Además, a partir del 1 de marzo de 2024, todas las cuentas financiadas también estarán sujetas a esta restricción. Por lo tanto, los titulares de cuentas tendrán hasta el 31 de enero de 2024 para revalidar electrónicamente su BVN o NIN.
Consecuencias del incumplimiento:
El CBN insta a las instituciones financieras a cumplir estrictamente estas normas y advierte que se aplicarán las sanciones adecuadas en caso de incumplimiento. Además, pronto se llevará a cabo una auditoría exhaustiva de los BVN y NIN para verificar el cumplimiento de las instituciones financieras. Esta medida tiene como objetivo garantizar que todas las transacciones cumplan con el valor de transacción y los límites de saldo acumulado impuestos en las cuentas de Nivel 1..
Conclusión :
La decisión del CBN de hacer obligatoria la verificación bancaria y el número de identificación nacional para todas las cuentas individuales financiadas es una medida fundamental para fortalecer la seguridad del sistema financiero nigeriano. Al exigir el cumplimiento estricto de estas regulaciones, el CBN se esfuerza por promover la estabilidad del sector financiero y prevenir actividades ilegales. Se recomienda a los titulares de cuentas que tomen medidas ahora para asegurarse de que su cuenta esté al día antes del 1 de marzo de 2024 para evitar cualquier inconveniente.