La espinosa cuestión del blanqueo de dinero en África constituye una cuestión importante que amenaza la estabilidad económica y financiera del continente. Esta práctica, definida como el proceso de ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente, plantea una grave amenaza para las economías africanas, ya sean en auge o sumidas en la pobreza.
En África, las disparidades en riqueza y desarrollo proporcionan un terreno fértil para los blanqueadores de dinero. La falta de mecanismos de seguimiento eficaces permite que estos delincuentes prosperen, recurriendo a transferencias internacionales y transacciones con empresas legales para ocultar sus actividades ilícitas.
La globalización y los rápidos avances tecnológicos han abierto nuevas vías para el lavado de dinero en el continente. Los ciberdelincuentes ahora están explotando sofisticadas cibermonedas y plataformas en línea para eludir los sistemas financieros de los países africanos, evadiendo así los controles tradicionales.
Un estudio reciente realizado por el Centro Internacional de Revisión de Activos (CIRA) del Instituto de Gobernanza de Basilea evaluó el riesgo de lavado de dinero a escala global. El Índice ALD de Basilea asigna puntuaciones de riesgo basadas en datos de 15 fuentes públicas como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Banco Mundial y el Foro Económico Mundial.
Según este informe, casi dos tercios de los países africanos se encuentran en la categoría de alto riesgo, con una puntuación general de 6,54. Estas preocupantes cifras resaltan la urgencia de una acción coordinada para fortalecer las capacidades contra el lavado de dinero en África.
Es esencial que los gobiernos africanos implementen medidas efectivas para prevenir y reprimir el lavado de dinero, fortaleciendo las instituciones financieras y mejorando la cooperación internacional. La transparencia financiera, el seguimiento de las transacciones y la formación de las fuerzas del orden son palancas que deben utilizarse para contrarrestar esta creciente amenaza.
Juntos, la comunidad internacional, las autoridades africanas y los actores del sector privado deben unir esfuerzos para combatir el lavado de dinero y proteger la integridad de los sistemas financieros del continente. Sólo un compromiso decidido y coordinado permitirá revertir esta práctica nociva y garantizar un futuro económico saludable para África.