**Una descripción general de la lucha contra el fraude en el sector financiero de Sudáfrica**
Durante el año pasado, la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica (FSCA) impuso multas por un total de 100 millones de rands a empresas e individuos declarados culpables de irregularidades. Además, muchos casos han sido remitidos a la policía y al Departamento de Investigación de Delitos Prioritarios (Hawks) para una mayor investigación.
Gerhard van Deventer, director de cumplimiento de la FSCA, presentó el Informe de acciones regulatorias de 2023 a los proveedores de servicios financieros en Durban. Destacó los numerosos problemas que enfrenta el sector, que van desde malas prácticas por parte de proveedores de servicios registrados hasta estafas que involucran criptomonedas no reguladas.
Durante el año pasado, la autoridad ha utilizado casi todas las sanciones a su disposición para abordar las malas prácticas, desde imponer multas hasta retirar licencias. Ha impuesto multas de 150 millones de rands a personas y empresas, aunque en un caso que involucraba a Viceroy, el Tribunal de Servicios Financieros anuló una multa de 50 millones de rands.
Además de las multas, la FSCA suspendió 984 licencias, revocó 421 licencias, impuso 210 prohibiciones, emitió 47 advertencias públicas y remitió 70 casos a las autoridades pertinentes para una investigación penal.
La autoridad se basa en un sofisticado sistema de monitoreo de intercambios, una línea de información anónima, divulgaciones protegidas y un equipo de monitoreo de redes sociales para detectar promesas de retornos poco realistas.
La FSCA descubrió que muchas de las infracciones estaban relacionadas con la Ley de Servicios de Intermediación y Asesoramiento Financiero (FAIS) y la Ley de Seguros, así como con la Ley de Mercados Financieros. Las investigaciones de seguros han revelado principalmente prácticas de seguros no registradas, especialmente en funerarias.
En respuesta, la autoridad estableció un equipo dedicado a regular los servicios de seguros no registrados ofrecidos por los directores de funerarias.
Ante estos desafíos, Gerhard van Deventer advirtió contra las prácticas fraudulentas, incluido el «alquiler» de profesionales de su currículum para encargarse de la gestión de los servicios financieros.
Esta ofensiva contra el fraude en el sector financiero en Sudáfrica demuestra el compromiso de la FSCA de mantener la integridad y la confianza en el sector financiero, al tiempo que protege a los consumidores e inversores de malas prácticas.